Главная задача децентрализованных финансов — стать альтернативой банковскому сектору и заменить традиционные технологии нынешней финансовой системы протоколами с открытым исходным кодом. То есть открыть большому количеству людей доступ к децентрализованному кредитованию и новым инвестиционным платформам, а также позволить им получать пассивный доход от криптовалютных активов. В мире децентрализованных финансов (DeFi) децентрализованные биржи (или DEX) занимают ключевую позицию благодаря своей способности позволять пользователям торговать криптовалютами без посредников.

Uniswap

Уникальный axs криптовалюта консенсусный механизм Proof-of-Transfer (PoX) позволяет Stacks наследовать безопасность сети Биткоин, одновременно обеспечивая быструю и недорогую работу смарт-контрактов. Вы можете участвовать в стейкинге напрямую, запустив собственную ноду валидатора, или делегировать свои токены надежным валидаторам и получать часть их вознаграждения за вычетом комиссии. Некоторые проекты, такие как Lido Finance, предлагают стейкинг в виде токенов стандарта ERC-20, что позволяет использовать застейканные активы в других DeFi-протоколах для дополнительного дохода.

• Комиссия обычно составляет 0,25-0,3% и делится между поставщиками ликвидности в соответствии с их долей в пуле.
• Центр Крипто Обучения BitDegree намерен раскрыть, упростить и поделиться криптовалютным образованием с массами.
• Вы заключаете прямую сделку с другим пользователем при помощи смарт-контракта».
• Горячие кошельки – это онлайн-приложения или браузерные расширения, которые всегда подключены к интернету.

Доступный на настольных и мобильных платформах, он предлагает быстрый и безопасный доступ к децентрализованному миру. Инвестор вносит часть средств в пул лендингового протокола, и эти деньги выдаются в качестве займов. Эта услуга популярна, прежде всего, среди трейдеров, которых не устраивают условия предлагаемые централизованной криптобиржи. Инвестор размещает ликвидность (криптовалюту) на децентрализованной криптобирже и получает долю от комиссии с торговых сделок. Комиссия обычно составляет 0,25-0,3% и делится между поставщиками ликвидности в соответствии с их долей в пуле. На рынке довольно давно известны преимущества децентрализованных финансовых сервисов.

DeFi же доступны любому человеку с подключением к интернету, независимо от его местоположения или социального статуса. Вы сами распоряжаетесь своими средствами, что снижает риск взломов и неудачного управления активами третьими лицами. DeFi-кошельки используют криптографию для хранения приватных ключей — строк, которые дают доступ к средствам и позволяют подписывать транзакции. При настройке кошелька вы получаете приватный ключ и сид-фразу — набор символов, который может помочь восстановить доступ к кошельку в случае его утери.

Будущее Децентрализованных Финансов

Совокупный TVL на DEX достиг новых рекордных уровней, и вся экосистема накопила около $18,5 млрд к концу года. Вероятность давления со стороны третьих лиц, включая посредников, отсутствует. Инструментом коммуникации между участниками системы децентрализованных финансов являются смарт-контракты. Последние расширяют область возможного применения блокчейна за счет высокого уровня автоматизации.

Принципы Работы Децентрализованных Финансов

Однако, перед тем как отдавать свои деньги на управление другим пользователям, необходимо понимать, как функционирует экосистема DeFi. Наиболее популярным инструментом для входа в нее является Tether (USDT) , самый крупный стейблкоин по капитализации. Однако важно помнить, что эти профиты номинальные и реальная доходность будет зависеть от цены токена. Доходность от инвестирования зависит от валюты займа и постоянно defi кошелек что это меняется.

Хотя, обычно кошельки не считают DeFi сервисами – пользователь не блокирует там свои средства (как на лендинговых сервисах) и не торгует. Тем не менее, некастодиальные кошельки нужны для использования DeFi. Потому что с централизованных бирж нельзя подключиться к децентрализованным сервисам и приложениям. Также среди известных кошельков можно назвать TronLink (только блокчейн TRON), Transak, Electrum, Exodus, Coin98, MyEtherWallet.

Если быть более точным, он постоянно соревнуется с Биткоином за звание самого крупного крипто проекта – некоторые энтузиасты верят, что для этого нужно лишь немного времени и Эфириум превзойдёт Биткоин. Если нет, то подумайте об этом таким образом – посчитайте все различные места, где может произойти подтасовка голосов. Децентрализованность означает, что блокчейн может работать без посредника. В финансовой индустрии этим посредником может быть любой – банк, отдельный сервис эскроу, разработчик кода для dApp (об этом чуть позднее), который вы используете и так далее. DeFi кошелек предоставляет пользователям финансовую автономию и возможности децентрализованного заработка. К сожалению, купить этот стейблкойн внутри DeFi-приложения нельзя.

Кроме того, современные методы консенсуса в сочетании со смарт-контрактами позволяют автоматизировать финансовые услуги и обеспечить их безопасный доступ в любое время. Кроме того, DEX, ориентированные на производные финансовые инструменты, начали набирать значительную популярность. Такие платформы, как Hyperliquid и dYdX, находятся в авангарде этого тренда, внедряя сложные торговые инструменты, такие как кредитное плечо, лимитные ордера и вечные контракты. Эти инновации расширили экосистему DEX, привлекая более широкий спектр участников рынка — от розничных трейдеров до институциональных инвесторов. Еще в 2018 году криптовалютная биржа Binance взяла курс на децентрализацию.

Большинство DeFi работают по принципу одноранговых пиринговых систем (Р2Р) и для взаимодействия с ними пользователям не нужны посредники. Программный код гарантирует соблюдение условий сделки и разрешение каждого возможного спора, при этом только пользователи контролирует свои средства. У DeFi нет конкретного изобретателя или управляющего, так как практически все продукты были разработаны независимыми специалистами на блокчейне Ethereum.

В то время как централизованные биржи столкнулись с регуляторными мерами и правоприменительными действиями, децентрализованные платформы пользуются относительно меньшей регуляторной нагрузкой. Тем не менее, регуляторы все чаще обращают внимание на такие аспекты, как отмывание денег, защита инвесторов и манипулирование рынком в пространстве DEX. Эта развивающаяся регуляторная база ожидается как фактор, который создаст более стабильную среду, что, в свою очередь, будет способствовать институциональному принятию децентрализованных торговых платформ. Такой значительный рост UAW обусловлен изменением пользовательского поведения на фоне рыночной волатильности и растущим стремлением к усиленному контролю над активами. Помимо технологических достижений, тренды, основанные на нарративах, сыграли значительную роль в формировании активности на DEX.